歐盟銀行管理局的一位官員表示，歐盟關於使用非託管錢包監控加密交易的新提議可能違反國際洗錢監管機構制定的基於風險的方法。
歐盟銀行管理局的一位官員表示，歐盟關於使用非託管錢包監控加密交易的新提議可能違反國際洗錢監管機構制定的基於風險的方法。
歐盟委員會的政策制定者還警告說，任何取消1,000 歐元用於識別加密支付者的門檻的決定都需要有證據支持。
3 月31 日，歐洲議會投票通過了有爭議的條款，以確定加密支付的參與者，包括與不受任何監管交易所託管的錢包進行的交易——導致業界警告說歐盟可能會扼殺創新並限制隱私。
歐洲銀行管理局的喬安娜·內托（Joana Neto）週三在布魯塞爾歐洲議會舉行的一次活動中表示，特別是，強制將非託管錢包的大額交易自動報告給當局的計劃可能會被證明是壓倒性的。
“這是非常耗費資源的，”反洗錢數據專家內託說。“這件事誰來處理？......如果它是主管當局，他們將如何處理這些信息？她補充說，向當局報告缺失數據的要求“在理論上令人驚嘆”，但可能不切實際。
“基於風險的方法的本質並未完全反映在歐洲議會的草案中，”她繼續說，指的是將數據收集與實際洗錢威脅相匹配的原則。
立法者還支持政府提議取消已經適用於傳統銀行轉賬的1,000 歐元門檻。這意味著加密支付必須唯一地識別參與者，即使他們的價值很小。
一些法律專家警告說，考慮到隱私問題，這種做法可能會面臨法律挑戰，歐盟委員會的官員表示，這種做法需要得到立法者和政府的證明。
“我們向聯合立法者傳達的信息是，他們必須採取的解決方案必須基於風險且相稱，”歐盟委員會金融犯罪小組的加布里埃爾·休貢諾(Gabriel Hugonnot) 說。“是否存在證明不同治療合理性的風險差異？”
關於這個問題的爭論仍在繼續，業內人士指出，Chainalysis 的數據表明，只有0.15% 的加密交易涉及非法地址。另一方面，一些立法者表示，將大型數字支付分解成許多較小的塊來規避任何監管限制太容易了。
Hugonnot 似乎也證實了對當前規則草案可能意味著隱私增強技術終結的懷疑。
“在反洗錢一攬子計劃的所有條款中，我們正在努力改善對任何和所有匿名設備的打擊，”Hugonnot 說，他指的是最近歐盟禁止大額現金交易和匿名不記名股票的提議。他補充說，這表明混合器或玻璃杯等加密工具可能沒有合法用途。
Hugonnot 還抨擊了誇大計劃影響的“虛假辯論”，包括否認行業聲稱加密用戶每次付款時都需要證明自己的身份。
“所有被詢問的信息（例如付款人的姓名和地址）都不需要直接附加到轉賬中，”他說，但加密錢包提供商可以單獨要求。
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